3 Vergeten Aftrekposten voor Ondernemers met Direct Belastingvoordeel
Hoe Amanah jouw financiële overzicht versterkt
3 Vergeten Aftrekposten voor Ondernemers met Direct Belastingvoordeel
Ben je ondernemer en wil je slim belasting besparen zonder risico’s? Dan is het belangrijk om stil te staan bij aftrekposten die vaak over het hoofd worden gezien. Veel zzp’ers en mkb-ondernemers laten jaarlijks geld liggen doordat bepaalde kosten niet worden meegenomen in de aangifte.
Bij Amanah Boekhouding & Belastingadvies zien we dit regelmatig terug. Daarom zetten we drie belangrijke aftrekposten voor je op een rij — voordelen die je direct kunt benutten wanneer je ze correct toepast.
Waarom laten ondernemers belastingvoordeel liggen?
Veel ondernemers richten zich vooral op hun dagelijkse werkzaamheden, waardoor de administratie minder aandacht krijgt. Hierdoor worden fiscale kansen gemist, bijvoorbeeld door:
- Gebrek aan tijd om regels te onderzoeken
- Onvoldoende inzicht in aftrekposten
- Kosten die niet als zakelijk worden verwerkt
Het gevolg is dat je vaak meer belasting betaalt dan nodig is.
1. Familieleden uitbetalen als zakelijke kosten
Werk je samen met een partner, kind of familielid binnen je onderneming? Dan kun je deze werkzaamheden onder voorwaarden vergoeden en als kosten opvoeren.
Fiscaal slim inzetten
Wanneer een familielid werkzaamheden uitvoert voor je bedrijf, kun je de vergoeding als bedrijfskosten aftrekken. Dit moet wel realistisch en verdedigbaar zijn.
Waar moet je op letten?
- De vergoeding moet marktconform zijn
- Er moet daadwerkelijk werk zijn verricht
- Zorg voor duidelijke afspraken of bewijs (bijvoorbeeld een overeenkomst)
2. Btw terugvragen bij gebruik van een privéauto
Gebruik je je privéauto voor zakelijke ritten? Dan kun je een deel van de btw op kosten zoals brandstof en onderhoud terugvragen.
Privéauto met zakelijk gebruik
Ook zonder zakelijke auto kun je profiteren van btw-teruggave, mits je zakelijke kilometers goed bijhoudt.
Belangrijk om te weten
- Houd een duidelijke rittenregistratie bij
- Alleen zakelijke kilometers komen in aanmerking
- Bewaar alle relevante bonnen en facturen
3. Scholing en vakliteratuur aftrekken
Investeren in kennis is vaak fiscaal aftrekbaar. Veel ondernemers vergeten dat opleidingen en vakliteratuur gewoon als zakelijke kosten mogen worden opgevoerd.
Opleidingen en trainingen
Cursussen, seminars en online trainingen zijn aftrekbaar wanneer ze gericht zijn op je onderneming of vakgebied.
Voorbeelden van aftrekbare kosten
- Online trainingen en e-learning
- Masterclasses en workshops
- Boeken en vakbladen binnen je branche
Zorg ervoor dat deze kosten aantoonbaar zakelijk zijn en dat facturen op naam van je onderneming staan.
Veelgemaakte fouten bij aftrekposten
Wij bieden complete ondersteuning voor jouw administratie, belastingzaken en financiële planning, met duidelijke inzichten, nauwkeurige verwerking en persoonlijk advies afgestemd op jouw onderneming.
Bewijs van uitgaven kwijt
Zonder geldig bewijs kun je kosten niet aftrekken. Bewaar daarom alle bonnetjes en facturen zorgvuldig, bij voorkeur digitaal in een boekhoudprogramma of cloudopslag, zodat je altijd toegang hebt tot je administratie en fiscale gegevens volledig overzichtelijk blijven voor controle.
Zakelijke kosten niet verwerken
Veel ondernemers betalen zakelijke uitgaven privé en vergeten deze correct te verwerken in de boekhouding. Hierdoor mis je belastingvoordelen. Zorg ervoor dat alle zakelijke kosten tijdig en volledig worden geregistreerd om optimaal gebruik te maken van aftrekposten en voordelen.
Onjuiste kostenclassificatie
Het verkeerd indelen van uitgaven, zoals zakelijke kosten als privé registreren, leidt tot gemiste aftrek en fouten in je administratie. Een correcte en consistente boekhoudkundige classificatie is essentieel om overzicht te houden en fiscale voordelen niet mis te lopen.
Onvolledige registratie van ritten en kosten
Voor aftrekposten zoals auto- en reiskosten is een sluitende registratie verplicht. Zonder duidelijke administratie kun je geen bewijs leveren aan de Belastingdienst, waardoor je mogelijk belangrijke fiscale voordelen misloopt en je belastingpositie nadelig beïnvloed wordt.
Versnelde afbouw van de aftrek
Hoe Amanah jouw financiële overzicht versterkt
Gemiste fiscale voordelen
Wij helpen je bij het opsporen van aftrekposten en fiscale regelingen die vaak over het hoofd worden gezien. Door onze zorgvuldige controle en kennis van wetgeving benut je alle beschikbare voordelen. Zo voorkom je dat je onnodig belasting betaalt en houd je meer financiële ruimte over binnen je onderneming voor verdere groei.
Efficiënte en overzichtelijke administratie
Wij zorgen ervoor dat je administratie altijd up-to-date, gestructureerd en volledig inzichtelijk is. Met een duidelijke aanpak en continue ondersteuning heb je direct toegang tot belangrijke cijfers. Dit helpt je om betere beslissingen te nemen, fouten te voorkomen en met vertrouwen te ondernemen zonder zorgen over je financiële administratie.
Conclusie
Haal het maximale uit je onderneming
Veel ondernemers laten onbewust kansen liggen doordat hun administratie niet optimaal is ingericht. Wat je niet inzichtelijk hebt, kun je ook niet benutten. Met de juiste begeleiding voorkom je gemiste voordelen en werk je gericht aan een financieel sterke en stabiele onderneming.
Zorg voor een duidelijke administratie
Een goed georganiseerde administratie geeft je inzicht en controle. Het helpt je om aftrekposten te benutten, fouten te voorkomen en altijd voorbereid te zijn op belangrijke financiële beslissingen binnen je onderneming.
Blijf op de hoogte van fiscale regels
Door inzicht te hebben in actuele wet- en regelgeving voorkom je verrassingen. Met de juiste kennis en begeleiding kun je slimmer omgaan met belastingen en zorg je ervoor dat je voldoet aan alle verplichtingen.
Veelgestelde vragen
Hier vind je antwoorden op vragen die ondernemers vaak hebben over administratie, belastingen en financiële verplichtingen. Of je nu net gestart bent of al langer actief bent, het is belangrijk om goed geïnformeerd te blijven en inzicht te hebben in je financiële situatie.
Mag ik mijn partner betalen voor werkzaamheden binnen mijn bedrijf?
Hoe houd ik een correcte rittenregistratie bij voor btw of kosten?
Zijn online trainingen of cursussen aftrekbaar?
Wat moet ik doen als ik een belangrijk zakelijk document kwijt ben?
Hoe zit het met btw-teruggave bij zakelijke ritten met een privéauto?
Moet ik alles zelf regelen of kan ik ondersteuning krijgen?
Blijf geïnformeerd
Meld je aan voor onze nieuwsbrief en ontvang praktische tips, inzichten en updates over financiële en fiscale zaken voor ondernemers.
Belastingtarieven in Box 1
De tarieven binnen box 1 veranderen licht, maar kunnen toch invloed hebben op je uiteindelijke belasting. Het percentage in de eerste schijf stijgt naar 35,75% en zal de komende jaren stapsgewijs verder worden aangepast. Daarnaast wordt de inkomensgrens van de hoogste schijf verhoogd. Ook de arbeidskorting wordt opnieuw vastgesteld, wat effect heeft op je netto inkomen.
Wat zijn de nieuwe tarieven?
Hoe beïnvloedt dit mijn belastingaangifte?
Wat is de arbeidskorting?
Wanneer gaan deze wijzigingen in?
De aanpassingen worden stapsgewijs ingevoerd vanaf het nieuwe belastingjaar en zullen in de jaren daarna verder worden doorgevoerd volgens de vastgestelde planning.
Hoe kan Amanah Boekhouding & Belastingadvies helpen?
Bij Amanah Boekhouding & Belastingadvies zorgen wij ervoor dat je altijd op de hoogte bent van veranderingen. Wij helpen je om de impact te begrijpen en begeleiden je bij het optimaal inrichten van je belastingaangifte.
Nieuwe regels rondom Wet Hillen: wat betekent dit voor jou?
Wat houdt deze wijziging in?
De regeling rondom de Wet Hillen wordt al enkele jaren geleidelijk afgebouwd en dit proces zet verder door. Waar de vermindering eerder beperkt was, wordt deze nu sneller doorgevoerd. Dit betekent dat huiseigenaren met een (bijna) afgeloste woning steeds minder voordeel kunnen toepassen. Vanaf 2026 blijft er nog slechts een klein deel van deze regeling over.
Wie krijgt hiermee te maken?
Deze verandering raakt vooral huiseigenaren die hun hypotheek grotendeels of volledig hebben afgelost. Voor deze groep neemt het fiscale voordeel merkbaar af. Het is daarom belangrijk om tijdig inzicht te krijgen in de gevolgen en je financiële situatie hierop aan te passen, zodat je niet voor onverwachte belastingkosten komt te staan.
Uitstel van tariefsverhoging
De geplande stijging van het hogere belastingtarief voor middelgrote vennootschappen is verschoven naar 2026. Dit geeft dga’s en ondernemers met een holdingstructuur extra ruimte om hun fiscale strategie zorgvuldig te herzien en beter voor te bereiden.
Voordelen van het uitstel
Door dit uitstel ontstaat er meer tijd om financiële keuzes te evalueren en waar nodig aan te passen. Ondernemers kunnen hierdoor slimmer inspelen op toekomstige veranderingen en mogelijke belastingvoordelen benutten binnen hun huidige structuur.
Optimaliseer je fiscale planning
Dit is het moment om je financiële situatie opnieuw te bekijken en strategische beslissingen te nemen. Met de juiste aanpak kun je optimaal profiteren van de extra tijd en je positie versterken richting de komende jaren.
Amanah Boekhouding & Belastingadvies
Bij Amanah Boekhouding & Belastingadvies begeleiden wij ondernemers bij het maken van slimme keuzes. Wij helpen je inzicht te krijgen in kansen en zorgen voor een duidelijke en toekomstgerichte aanpak.
Goed nieuws voor spaarders
Voor spaargeld wordt verwacht dat het forfaitaire rendement in 2026 lager wordt vastgesteld, wat gunstig kan zijn voor belastingplichtigen. Hierdoor betaal je mogelijk minder belasting over je vermogen. Daarnaast wordt het heffingsvrije vermogen verhoogd, waardoor je een groter bedrag kunt sparen of beleggen zonder belasting te betalen.
Wat is het forfaitair rendement?
Hoe beïnvloedt dit mijn belastingaangifte?
Wat moet ik doen?
Wanneer gaat dit in?
Waar kan ik meer informatie vinden?
Bedrijfsopvolging: versoberingen niet doorgevoerd
Wat blijft behouden?
De huidige voorwaarden van de regeling blijven van kracht. Dit houdt onder andere in dat bestaande faciliteiten en vrijstellingen behouden blijven, waardoor overdracht binnen familie of bedrijf fiscaal aantrekkelijk kan blijven onder de geldende regels.
Voordelen voor ondernemers
Doordat de versoberingen zijn geschrapt, ontstaat er meer zekerheid en ruimte voor ondernemers. Je kunt je bedrijfsopvolging beter plannen en inspelen op veranderende omstandigheden zonder direct nadeel van strengere regels.
Neem contact op
Heb je vragen over bedrijfsopvolging of wil je advies op maat? Neem gerust contact op met Amanah Boekhouding & Belastingadvies voor een vrijblijvend gesprek en persoonlijk advies.
Voordelen van elektrische leaseauto’s
Bijtelling tot 2026
Tot en met 2026 geldt een gunstig bijtellingspercentage van 16% over de eerste €40.000 van de cataloguswaarde. Dit biedt ondernemers een voordelige mogelijkheid om een elektrische auto zakelijk te rijden met lagere maandelijkse kosten.
Bijtelling in 2027
Vanaf 2027 wordt het bijtellingspercentage aangepast naar 35% over de eerste €35.000. Hierdoor verandert het fiscale voordeel, waardoor het belangrijk wordt om tijdig keuzes te maken rondom leasecontracten.
Bijtelling vanaf 2028
Vanaf 2028 geldt een standaard bijtelling van 35% over de volledige waarde van de auto. Ondanks deze wijziging blijven elektrische voertuigen vaak aantrekkelijk door lagere gebruikskosten en mogelijke andere fiscale voordelen.
Wijzigingen in de youngtimerregeling
Wat betekent dit voor jou?
Door deze aanpassing wordt het voordeel van de youngtimerregeling beperkter. Dit kan gevolgen hebben voor je keuze van auto en je fiscale planning, vooral als je momenteel gebruikmaakt van deze regeling.
Blijf goed geïnformeerd
Het is belangrijk om op de hoogte te blijven van wijzigingen in de wetgeving. Met goed advies kun je tijdig inspelen op veranderingen en de juiste financiële keuzes maken.
Jouw youngtimer, jouw beslissing
Met de juiste begeleiding kun je nog steeds slim gebruikmaken van de mogelijkheden die er zijn. Bij Amanah Boekhouding & Belastingadvies helpen wij je om de beste keuze te maken binnen de geldende regels.
Conclusie
Wat betekent de stijging van de schijfgrens voor jouw belastingaangifte?
Veel ondernemers laten onbewust kansen liggen doordat hun administratie niet optimaal is ingericht. Wat je niet inzichtelijk hebt, kun je ook niet benutten. Met de juiste begeleiding voorkom je gemiste voordelen en werk je gericht aan een financieel sterke en stabiele onderneming.
Verhoogde schijfgrens
Door inflatie wordt de eerste schijfgrens verhoogd naar €39.102 in 2023. Hierdoor kun je een hoger inkomen verdienen voordat je in een hogere belastingschijf terechtkomt, wat invloed heeft op je totale belastingdruk.
Voordelen van deze verhoging
Door de aangepaste schijfgrenzen kan je effectief profiteren van een lagere belastingdruk. Dit resulteert in een hoger netto inkomen en biedt extra financiële ruimte om te investeren in je onderneming of persoonlijke doelen.
Beperking EIA/MIA voor ondernemers in box 1
Vanaf 2026 worden er belangrijke wijzigingen doorgevoerd in de aftrekbaarheid van de EIA (energie-investeringsaftrek) en MIA (milieu-investeringsaftrek) voor ondernemers in box 1. De aftrek wordt voortaan beperkt tot de daadwerkelijk behaalde winst. Dit betekent dat u alleen gebruik kunt maken van deze fiscale voordelen tot het bedrag dat u effectief heeft verdiend.
Wat gebeurt er met niet-benutte aftrekken?
Niet-benutte investeringsaftrekken kunnen niet meer worden doorgeschoven naar een volgend jaar. Dit betekent dat ondernemers fiscale voordelen verliezen wanneer investeringen of kosten in een bepaald jaar niet volledig worden benut.
Wie valt buiten deze beperking?
De beperking geldt niet voor vennootschapsbelastingplichtige bedrijven. Ondernemingen die onder de vennootschapsbelasting vallen, kunnen hun investeringsaftrekken binnen de bestaande regels blijven volledig benutten.
Waarom is deze wijziging belangrijk?
Deze aanpassing kan grote invloed hebben op de fiscale planning van ondernemers in box 1. Het wordt hierdoor belangrijker om investeringen en timing zorgvuldig af te stemmen op je volledige belastingstrategie en langetermijndoelen.
Hoe kan Amanah Boekhouding & Belastingadvies helpen?
Bij Amanah Boekhouding & Belastingadvies helpen wij je inzicht te krijgen in deze wijzigingen en ondersteunen we je bij het maken van slimme fiscale keuzes. Zo voorkom je gemiste voordelen en plan je toekomstgericht.
Wat zijn de voordelen van onze ondersteuning?
Onze expertise zorgt ervoor dat je geen fiscale kansen mist. Wij bieden praktische en persoonlijke oplossingen die aansluiten op jouw onderneming en helpen je om belastingvoordelen optimaal te benutten en te maximaliseren.
Neem contact met ons op
Wil je weten wat deze regels voor jouw situatie betekenen? Neem contact op met Amanah Boekhouding & Belastingadvies voor persoonlijk en vrijblijvend advies en een duidelijke uitleg op maat voor jouw onderneming.
Accijns op brandstoffen minder snel terug naar het oude niveau
Tijdelijke accijnsverlaging
De tijdelijke verlaging van accijnzen op brandstoffen wordt langzamer afgebouwd dan eerder was gepland. Dit zorgt voor enige financiële verlichting voor zowel ondernemers als particulieren in hun dagelijkse kosten.
Maatregelen rondom energiecrisis
Door de aanhoudende gevolgen van de energiecrisis is besloten om de afbouw van de accijnsverlaging te vertragen. Dit helpt om de stijgende energielasten geleidelijker door te laten werken in de economie.
Blijf goed geïnformeerd
Het is belangrijk om ontwikkelingen rond brandstofprijzen en accijnzen te blijven volgen. Zo ben je beter voorbereid op toekomstige veranderingen die invloed kunnen hebben op je kostenstructuur.
Amanah als jouw financiële partner
Bij Amanah Boekhouding & Belastingadvies ondersteunen wij je met duidelijke inzichten in financiële ontwikkelingen, zodat jij je kunt richten op het laten groeien van je onderneming.
Wat betekent dit voor jou?
Voor ondernemers betekent dit dat brandstofkosten minder snel zullen toenemen, wat bijdraagt aan stabielere bedrijfsuitgaven en betere controle over de financiële planning.
Nieuwe vliegbelasting voor privévluchten
Korte afstanden
Voor korte vluchten, inclusief bestemmingen binnen Caribisch Nederland, bedraagt de vliegbelasting €24 per passagier. Dit geldt voor relatief korte reisafstanden binnen de regeling.
Middellange afstanden
Bij middellange vluchten is de vliegbelasting vastgesteld op €105 per persoon. Dit tarief is afhankelijk van de afstand en valt in de middelste categorie van de regeling.
Lange afstanden
Voor lange internationale vluchten geldt een vliegbelasting van €230 per passagier. Dit betreft de hoogste categorie binnen de nieuwe belastingstructuur voor privévluchten.
Conclusie
Eerste Kamer stemt in december
Belangrijke data
De Eerste Kamer behandelt de voorgestelde plannen in de komende weken. Op 16 december 2025 vindt de definitieve stemming plaats. Tijdens deze stemming kan het voorstel alleen worden aangenomen of verworpen, zonder verdere aanpassingen.
Inwerkingtreding
Wanneer de plannen worden goedgekeurd, zullen de meeste nieuwe regels per 1 januari 2026 ingaan en direct van toepassing worden voor ondernemers en belastingplichtigen.
Conclusie
Impact op ondernemers
De veranderingen binnen box 1 hebben directe invloed op je fiscale positie. Het is daarom belangrijk om goed op de hoogte te blijven en te begrijpen wat deze wijzigingen betekenen voor jouw onderneming.
Veranderingen in leasebijtelling
De aangepaste regels rondom leasebijtelling kunnen effect hebben op je maandelijkse kosten en totale uitgaven. Tijdig inspelen op deze veranderingen helpt je om financieel beter voorbereid te blijven.
Bedrijfsopvolgingsregeling
Wijzigingen in de bedrijfsopvolgingsregeling kunnen gevolgen hebben voor de continuïteit en overdracht van je onderneming. Een goede voorbereiding en advies zijn hierbij essentieel.
Voorbereiding is essentieel
Met de juiste planning en begeleiding kun je optimaal inspelen op nieuwe belastingregels. Dit helpt je om risico’s te beperken en kansen beter te benutten binnen je onderneming.
Blijf op de hoogte
Volg onze updates om inzicht te houden in de nieuwste fiscale ontwikkelingen en wat deze betekenen voor jouw financiële situatie en bedrijfsvoering.
Amanah als jouw belastingpartner
Bij Amanah Boekhouding & Belastingadvies ondersteunen wij je met duidelijke inzichten en persoonlijk advies, zodat je met vertrouwen je financiële toekomst kunt vormgeven.
Hulp nodig met de gevolgen voor jouw situatie?
Blijf op de hoogte van belastingwijzigingen
Bij Amanah Boekhouding & Belastingadvies zorgen wij ervoor dat je altijd inzicht hebt in de belangrijkste belastingwijzigingen en wat deze betekenen voor jouw persoonlijke of zakelijke situatie. Zo ben je goed voorbereid en kun je tijdig de juiste financiële beslissingen nemen. Neem gerust contact met ons op voor persoonlijk advies.
Belastingplan 2026
Ontdek de belangrijkste wijzigingen uit het Belastingplan 2026 en wat dit betekent voor ondernemers, particulieren en belastingvoordelen in 2026.
Klanten van Amanah Boekhouding & Belastingadvies
Sluit je aan bij onze groeiende groep tevreden ondernemers die vertrouwen op onze ondersteuning. Wij werken samen met diverse bedrijven en zelfstandigen die kiezen voor duidelijke, betrouwbare en persoonlijke financiële begeleiding.
